Салық күні келеді: денсаулығыңызға кететін шығындарды шегеруге болады

Компания Сіз белгілі бір медициналық шығындарды сіздің түзетілген жалпы кірістің белгілі бір пайызынан асып кетсе, талап ете аласыз.

Медициналық шығындарды кім ұстауы керек? | Білікті және біліктіліксіз шығындар | Өзін-өзі жұмыспен қамтыған медициналық сақтандыру бойынша аударымдар

Кейбір медициналық шығындар салықты қайтаруға көмектеседі. Егер сіз бухгалтермен бөлісу үшін барлық түбіртектеріңізді жинау үстінде болсаңыз (немесе салықты дайындаудың сүйікті бағдарламалық жасақтамасымен) өзіңізге жақсылық жасаңыз және рецепт, көзілдірік және аурухана шығындарының барлығын есепшотқа қосыңыз. үйінді. Кейбір салық төлеушілер үшін медициналық және денсаулық сақтауға байланысты шығындар салықтан босатылуы мүмкін.

Сіздің біліктілігіңізді анықтау үшін сізге бірнеше есептеулер қажет (және, ең дұрысы, сіздің бухгалтеріңіз), бірақ сіздің қалтаңызда көбірек доллар ұстап, Сэм ағайдан аз болу үшін сіздің уақытыңыз қажет болуы мүмкін.

Салық төлемін төмендетуге мүмкіндік беретін медициналық шығындарды азайту туралы осында білуіңіз керек.

Бөлшектеуге қарсы стандартты шегерімді қабылдау

Бірінші кезекте, әдеттегі W2-табушы үшін ( егер сіз жеке кәсіппен айналысатын болсаңыз , түбіне өтіңіз) сіз медициналық шығындарды стандартты шегерімге емес, нақты декларация тапсырған кезде ғана шегере аласыз.

Әрбір салық төлеушіге 2020 салық жылы үшін $ 12,400 стандартты шегерім (ерлі-зайыптылар үшін - 24,800 АҚШ доллары) төленеді. Егер сіз жеке фильер болсаңыз, онда сіздің бөлшектелген аударымдарыңыз 12400 доллардан асуы керек (немесе бірлескен фильер үшін 24.800 доллар), егер бұл қаржылық жағдайды түсіндіру үшін қажет болса.

Әдетте біз қайырымдылық жарналарды, ипотека бойынша пайыздарды, жылжымайтын мүлік салығын және медициналық қаражатты қосамыз, ал егер бұл саннан көп болса, біз бөліп аламыз, түсіндіреміз Wanda Talley Schebel , CPA, PA, Орландода есепші.

Егер сіздің шегеріміңізді нақтылау тиімді болса, сіз медициналық шығындарыңызды шегеру үшін тағы бір кедергіні жоюыңыз керек: олар сіздің 7,5% -дан асуы керек түзетілген жалпы табыс 2020 жылға арналған (AGI). Сіздің AGI - бұл сіздің жалпы кірістеріңіз, кейбір шығындарды шегеріп тастаңыз, мысалы, студенттік несие бойынша пайыздар және зейнетақы шотына аударымдар. Демек, сізге медициналық көмектің өтелмеген шығындарын осы сомадан асып түсуге рұқсат етіледі. (Егер сіз бірлесіп арыз берсеңіз немесе асырауындағылар болса, бұл 7,5% өзгеріссіз қалады.) Мысалы, жалпы табысы 89000 АҚШ долларын құрайтын ерлі-зайыптыларға 6 675 доллардан астам білікті медициналық шығындар қажет болады.

Егер бұл үлкен санға ұқсас болса, онда ол солай болады. Лос-Анджелестегі салық практикі үшін Милтон Родригес , CFP, EA, оның осы шегерімге қол жеткізе алатын клиенттерінің көпшілігі көбіне ересек адамдар (демек, медициналық шығындар көп), қайырымдылық сыйлықтар жасайды, ипотека төлемі үлкен болады немесе ауыр медициналық оқиғалар болған (мысалы, хирургия).

Алайда, егер сіз осы біліктіліктің барлығына сай болсаңыз, сіз медициналық шығындарды сенімді түрде шегере аласыз.

Медициналық шығыстарға не жатады?

Жалпы айтқанда, дәрігер тағайындаған кез-келген өтелмеген дәрі-дәрмектер немесе терапия салыққа салынуы керек, дейді Шебель. Медициналық шығындарды шегеруге әдетте мыналар жатады:

1. Копайлар және медициналық маманға төленетін кез-келген өтелмеген төлемдер (оның ішінде дәрігерлер, стоматологтар, хирургтар, хиропрактиктер, психиатрлар, психологтар және дәстүрлі емес дәрігерлер)
2. Медициналық сақтандыру сыйлықақылары (Ең бастысы, оларды салық төлеуге дейінгі доллармен жасау мүмкін емес. Егер сіздің сыйлықақыларыңыз компанияңыздың жалақыдан ұстап қалуы арқылы төленсе, олар талапқа сай келмеуі мүмкін. Медициналық сақтандыру аударымдары туралы салық төлеушілерінен тексеріп, растаңыз.)
3. Рецепт бойынша дәрі-дәрмек
4. Инсулин
5. Кейбір медициналық құралдар
6. Көзілдірік және линзалар
7. Стоматологиялық шығындар (косметикалық емес)
8. Ортодонтия
9. Хирургиялық араласулар және медициналық процедуралар
10. Алкоголь немесе есірткіні қалпына келтіру бағдарламалары
11. Профессия (шақырымына 20 цент) немесе дәрігерге немесе дәріханаға бару үшін такси, Uber, автобус немесе пойызға бару сияқты нақты іссапар шығындары және сол жерде болған кез-келген тұрақ шығындары
12. COVID-19 қорғаныс құралдарына, соның ішінде маскаларға, дезинфекциялауға арналған құралдарға, қол сабынына, қолды тазартқышқа, бір рет қолданылатын қолғаптарға, тосқауылдарға (мысалы, плексиглас) және ауа тазартқыштарға өтелмеген шығындар егер сіз мұғалім болсаңыз

2020 жыл ерекше жыл болды. Егер сіздің жұмысыңыз немесе қаржылық жағдайыңыз COVID-19 пандемиясы кезінде өзгерген болса, сіз алдыңғы жылдарға қарағанда 7,5% кесуге жақын болуыңыз мүмкін. Салық саласындағы маманмен осы және басқа да шегерімдерді үйде отырып жұмыс істеуге, жаңа бизнесті бастауға немесе егер сіз кәсіп иесі болсаңыз, таза өндірістік шығындарды талап ете алатыныңызды біліп алыңыз.

Медициналық шығыстарға не жатпайды?

Денсаулыққа байланысты болғанымен, бұл шығыстарды әдетте алып тастауға болмайды:

• Витаминдер, қоспалар және Tylenol немесе Advil сияқты рецептсіз дәрі-дәрмектер егер олар а медициналық тәжірибеші белгілі бір ем ретінде медициналық дәрігер анықтаған жағдай
• Таңғыштар
• Лосьондар мен майлар
• Қаптау сияқты косметикалық процедуралар
• Спортзалға немесе СПА-ға жазылу
• Органикалық тағамдар

Сұр жерлер өте көп. Мысалы, әдеттегі массаж салыққа салынбайды, бірақ егер сіздің дәрігеріңіз жарақаттан қалпына келтіру үшін терапевтік массаж тағайындаған болса, оны шегеруге болады. Дәл сол спортзалға мүшелікке қатысты. Егер дәрігер сіздің денсаулығыңыз үшін салмақ жоғалтуыңыз өте маңызды десе, сіз ай сайынғы төлемдеріңіздің бір бөлігін алып тастай аласыз.

Егер сізде дәрігердің шығыны медициналық қажеттілік туралы жазбаңыз болса, оны алып тастай білуіңіз керек, Шебельмен де, Родригеспен де келісіңіз. Тағы да, дәл осы жерде сіз тиісті салықтық жеңілдіктерді анықтау үшін салық маманымен жұмыс істегіңіз келеді. Сондай-ақ сіз дәрігерлердің медициналық шығындарыңызды және тиісті рецепт бойынша дәрі-дәрмектерді құжаттандыру үшін жақсы жазбаларды жүргізгіңіз келеді. Егер сіз тексерілген болсаңыз және шегерім сомасын негіздеуіңіз керек болса, осы жазбаларды салық декларациясының көшірмесімен бірге сақтаңыз.

Өзін-өзі жұмыспен қамтыған медициналық сақтандыру

Егер сіз W2-табыс табушы болмасаңыз, жоғары бонусты қоспағанда, жоғарыда айтылғандардың көп бөлігі қолданылады: Сіз өзіңіздің сақтандыру төлеміңізді төлейтін болсаңыз (және / немесе тәуелді) Бұл кірісті медициналық түзету емес, жоғары деңгейдегі түзету деп есептейді, яғни сіздің түзетілген жалпы кірістің (AGI) мөлшерін азайтады. Желілік шегерімдер сирек кездеседі, өйткені сіздің АГИ-ді азайту арқылы олар салықтық есептеулерге кірістің мөлшерін азайтады.

Бұл мүмкін емес болуы мүмкін, алайда, егер сіз тіркелген бизнес болсаңыз, - дейді belебел. Ол қайтадан күмәнданған кезде,Әрдайым салық бойынша кеңес алыңыз.